Geciken faturalar için 7–30–60 günlük tahsilat planı

Neden gündemde?

Türkiye’de 2026 ödeme uygulamaları araştırmaları, vadesi geçmiş faturaların likidite üzerindeki baskısını gündemde tutuyor. Son 24 saat, 7 gün ve 30 günlük Google Trends verileri bu dar başlıkta güvenilir hacim sunmadı. Konu, gecikmenin ilk gününden itibaren uygulanabilecek somut bir iş akışı sağladığı için seçildi.

7–30–60 gün planı nasıl işler?

İlk 7 gün: Fatura ve teslim kaydı doğrulanır, nazik yazılı hatırlatma gönderilir ve ödeme tarihi istenir. İtiraz varsa satış ve operasyon ekipleri aynı gün bilgilendirilir.

8–30 gün: Yetkili kişiyle doğrudan görüşülür; verilen ödeme sözü, tarih ve tutar yazılı kayda alınır. Yeni sipariş, kullanılabilir limit ve vade kararı gözden geçirilir.

31–60 gün: Yönetim onayıyla satış kısıtı, resmî ihtar veya profesyonel tahsilat/hukuk değerlendirmesi gündeme alınır. Alacak sigortalıysa bu takvimden bağımsız olarak poliçedeki bildirim ve yönlendirme kurallarına uyulur.

İşletmeler açısından önemi

Standart plan, satış ekibiyle finans ekibi arasındaki belirsizliği azaltır. Aynı müşteriye farklı kişilerden çelişkili mesaj verilmesini önler; ödeme sözü performansını ve tekrar eden gecikmeleri ölçmeyi kolaylaştırır.

Uygulanabilir kontrol listesi

• Her faturaya sorumlu kişi ve ilk temas tarihi atayın.
• Fatura, teslim ve mutabakat uyuşmazlığını gecikmeden ayırın.
• Telefon görüşmesindeki ödeme sözünü yazılı teyide çevirin.
• Yeni siparişleri açık bakiye ve kullanılabilir limitle birlikte değerlendirin.
• 30 günü aşan dosyaları haftalık yönetim listesine alın.
• Sigortalı alacaklarda poliçe bildirim süresini 7–30–60 planından ayrı takip edin.
• Hukuki adım öncesinde dosya belgelerini ve maliyet/fayda dengesini uzmanla inceleyin.

Bu takvim örnek bir iç yönetim planıdır; hukuki süre veya poliçe bildirim süresi değildir. Sözleşme, fatura, poliçe ve somut uyuşmazlığa göre profesyonel görüş alınmalıdır.